Топ-100

Недавнее объяснение Уоррена Баффета того, как сейчас работают деньги

Стоимость ваших денег меняется.

Не потерял ли хватку Уоррен Баффет? | ProFinance.Ru

Уоррен Баффет считается самым успешным инвестором в истории, поэтому к нему стоит прислушиваться, когда финансовые рынки входят в странный период, который никто не понимает или не может должным образом объяснить.

Баффет объясняет, что, когда правительство может просто продолжать печатать деньги для выплаты своего долга, смешно думать, что оно когда-либо объявит дефолт. Он говорит: «Уловка [для стран] состоит в том, чтобы продолжать брать займы в своей валюте».

Итак, если деньги будут продолжать печататься из воздуха, что это значит для ваших инвестиций, активов и сбережений? Давайте рассмотрим эту тему упрощенно и посмотрим, что вы можете с этим поделать.

Самый важный урок о том, как работают деньги, от Уоррена Баффета

Вот что Уоррен недавно сказал о том, как работают деньги, чтобы проверить все, что вы думали о деньгах:

Если мир превратится в мир, в котором вы [правительства] можете выпускать все больше и больше денег и со временем иметь отрицательные процентные ставки — мне нужно будет увидеть это, чтобы поверить в это, но я видел немного этого. Я был удивлен. Я ошибался до сих пор.

Если у вас могут быть отрицательные процентные ставки, выливать деньги и иметь все больше и больше долгов по сравнению с производственными мощностями, можно подумать, что мир обнаружил бы это в течение первых двух тысяч лет, а не только сейчас. Посмотрим.

Это описание Уоррена всех бесплатных денег, к которым мы все получаем доступ из-за кризиса в области здравоохранения, может объяснить, почему Уоррен недавно продал много акций своих американских банков .

Влиятельный финансовый блог Zero Hedge недавно написал, что Уоррен, «похоже, теперь спокойно делает ставку против Соединенных Штатов», потому что «известный анти-золотой инвестор отказался от банков — основы кредитной экономики Америки — в пользу золотодобытчика»

На днях мой друг сказал мне: «Смотри, что делают миллиардеры, а не то, что они говорят».

Инфляция продолжается

Инфляция — это когда цены растут, а стоимость ваших денег уменьшается. В прошлом году за четыре доллара можно было купить маленькую чашку кофе. В качестве простого примера та же чашка кофе может стоить вам 5 долларов в этом году.

Инфляция — это скрытый налог на ваши деньги.

Уоррен вложил деньги своей фирмы в золото и казначейские векселя, которые он описывает как «ужасное вложение с течением времени». (Казначейский вексель — это инвестиция, при которой вы, по сути, ссужаете деньги правительству.)

Так что Уоррену удобно вкладывать свои деньги в ужасные краткосрочные инвестиции из-за того, что он видит в мире финансов. Это решение стоит обдумать, думая о собственных деньгах и инвестициях.

Бедных грабят богатые, у которых есть данные, чтобы предсказать их действия.

Многие розничные инвесторы покупают акции с помощью таких приложений, как Robinhood — данные говорят нам об этой тенденции.

В то время как миллиардеры вроде Уоррена покидают акции и бегут в безопасное место, обычные люди, кажется, верят, что они умнее профи или часто встречающихся нечеловеческих торговых ботов, которые предсказывают действия розничного инвестора и делают ставки против них.

Инвестиционные фирмы используют высокочастотную торговлю, чтобы автоматизировать свои инвестиционные решения и превзойти среднего инвестора. Эти же фирмы являются передовыми розничными инвесторами Robinhood. Что это означает простым языком?

По данным Bloomberg , сложные инвестиционные фирмы получают доступ к данным, которые говорят им, что делают розничные инвесторы ( тупые деньги, как их называют в финансах), чтобы они могли ими воспользоваться.

Эти данные позволяют инвестиционным компаниям грабить бедных и платить богатым — название приложения Robinhood звучит как-то иронично, не так ли?

Пузырь фондового рынка.

Рекордная безработица. Глобальный кризис в области здравоохранения. Протесты. Несмотря на то, что в мире, в котором мы живем, фондовые рынки бьют рекорды . Сумасшедший или ожидающая катастрофа?

Другой легендарный инвестор-миллиардер Джордж Сорос назвал фондовый рынок пузырем. « Инвесторы находятся в пузыре, подпитываемом ликвидностью ФРС», — говорит он, и поэтому « больше не участвует ».

Либо с рынками все в порядке, и бизнес вообще не пострадал от кризиса здравоохранения, либо мы наблюдаем, как мыльный пузырь вот-вот лопнет. У меня нет ответа, поэтому я сижу в стороне.

Изменение скорости обращения денег.

В то время как бесплатные деньги раздаются посредством экономических стимулов, и большие суммы денег печатаются из воздуха, скорость обращения денег снижается. (Скорость обращения денег просто означает, сколько раз один доллар проходит через руки нескольких людей.)

Когда большие суммы денег создаются из воздуха, и эта валюта не тратится, когда эти деньги в конечном итоге тратятся, это может привести к большему, чем обычно, уровню инфляции, которая обесценивает деньги, ради которых вы много работали.

Вывод

Принципы работы денег и их функций в обществе коренным образом изменились. Это бросило вызов некоторым из величайших инвестиционных умов, таким как Уоррен Баффет и Джордж Сорос. В результате они сбежали в безопасное место.

Что вы можете сделать с изменением того, как работают деньги, так это: будьте осторожны в краткосрочной перспективе со своими деньгами и инвестированием в активы.

Еще один важный урок, который вы можете извлечь из Уоррена, — это потратить некоторое время на понимание этих финансовых концепций через веб-сайт, такой как Investopedia:

  • Печать денег
  • Денежная масса M1 и M2
  • Скорость денег
  • Пузыри фондового рынка («Пузырь технологических акций» в 2000 году)
  • Инфляция против дефляции
  • Катапультирование против займов — в случае финансового кризиса

Если вы поймете основы того, как работают деньги, вы сможете защитить себя и все, над чем вы работали. Сейчас не время для паники. Пришло время учиться и процветать на том, что происходит в мировой экономике.

Стоимость ваших денег меняется. Слово « долг» и его значение меняется. Следите за тем, что делают инвесторы-миллиардеры, потому что они рассказывают вам много того, что вам нужно знать.

Вы решаете, жертвуете ли вы свои деньги торговому приложению, наблюдаете, как оно обесценивается из-за инфляции, или инвестируете с большой защитой и действуете как профессионал.

Эта статья предназначена только для информационных целей, ее не следует рассматривать как финансовую или юридическую консультацию. Прежде чем принимать какие-либо важные финансовые решения, проконсультируйтесь с финансовым специалистом.

Перевод: https://medium.com/the-ascent/warren-buffetts-recent-explanation-of-how-money-now-works-is-the-most-important-in-history-2e45461a5969

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.